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□苏报驻相城区首席记者 袁雪 苏报通讯员 戚文丽

重拳出击,紧盯金融领域行业乱象,尤其针对城区楼宇内疑似非法金融活动,展开拉网式排查,相城区正全力展开行业整治。

源头治理,发挥全区各金融机构的一线骨干力量,首批90名义务金融监查员将参与“扫楼清街”等专项排查。同时,相城区探索建立金融机构网格与社会综合治理网格“两网融合”的风险防控网,剑指非法金融。

拉网式排查金融乱象

8家违规企业被约谈

今年5月,一场金融乱象集中大排查在相城展开,相城区通过综合运用线下“扫楼清街”、线上大数据监测预警等方式,对辖区内企业进行拉网式排查,对非法集资风险集中的区域和楼宇,进行集中攻坚清理。

此次行动中,共摸排出8家违规问题企业,包括6家贷款中介、2家汽车租赁公司。据了解,这些企业不同程度存在着超范围经营、无合作协议等涉嫌违规行为。日前,相城区地方金融监督管理局联合区处非领导小组相关成员单位对8家违规企业进行了约谈,并督促问题企业进行业务整改和关停。

“对于走访排查出来的风险隐患,及时采取约谈警示、签订承诺书、责令停止相关行为、限期整改等措施,及时化解风险。”相城区地方金融监督管理局副局长王尧介绍。

对于苏州大数据监测预警平台重点监控的26家企业和录入江苏省非法金融活动监测预警系统的73家问题企业,相城区组织专业精干力量,逐一上门排查,定期进行“回头看”,实现线索信息全盘掌握、综合治理持续推进、案件办理动态跟踪,为持续精准打击提供有力支撑。

第一时间识别潜在金融风险

首批90名义务金融监查员履职

“协议上的条款已经超出了营业执照上的服务范围。”在元和高新区某商务楼宇,面对义务金融监查员储拥军的询问,某商务咨询服务公司负责人最终承认超范围经营,并当场签收了行政约谈书。

储拥军是工商银行相城支行办公室主任,今年5月,他和另外89名来自全区各金融机构的一线骨干员工,被相城区地方金融监督管理局聘任为首批义务金融监查员。拥有专业的金融知识和较强的风险识别能力,又身处正规金融主阵地,义务监查员们更容易第一时间识别潜在金融风险。

“非法集资涉及行业较广,表现形式多样,并且具有极强的隐蔽性,但在排查过程中,只要抓住承诺保本高额回报这一特征,就能筛选出风险企业。”王尧介绍。

除了定期参与区地方金融监督管理局组织的“扫楼清街”等专项排查,义务金融监查员在日常的工作中,还会通过账户资金异动、客户合作业务自查、日常观察研判等方式,识别未经准入擅自从事金融业务的单位或个人,并及时向区金融监管局报告。

“两网融合”夯实“第一道防线” 

670名基层网格员加入监察队伍

在打造一支专业监查队伍的同时,相城区还积极探索金融风险排查线索嵌入基层网格化治理工作。

日前,相城区地方金融监督管理局联合区社会综合治理联动中心,对全区670名基层网格员进行了如何识别非法集资、非法金融活动排查重点、贷款中介排查重点等相关知识的培训。

除了送防范非法金融知识进社区,基层网格员还将与专业的义务金融监查员携手,围绕信息共享、送达指引、综治维稳等方面展开多领域、深层次的合作,实现金融机构网格与社会治理综合网格“两网融合”,夯实基层防控金融风险的“第一道防线”。

线下依托综治网格员、义务金融监查员、金融风险排查处置工作专班、各板块金融风险防控专员四支队伍,线上依托省、市、区三级风险监测预警系统,相城区正编织一张紧密的金融监管之网。“我们将通过多方参与、社会协同,努力形成政府主抓、金融机构配合、社会共同参与的非法金融活动监测预警工作格局。”王尧表示。

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