帮忙转账赚好处？小心成为诈骗“工具人”

2025-07-01 17:18

来源：姑苏晚报

责任编辑：高琴

字号：

本报讯（记者冯佳）近日，中信银行苏州吴中高新技术产业开发区支行凭借敏锐的风险洞察力与高效警银协作机制，成功识破一起“工具人”转账骗局，为受害人全额挽回32万元经济损失。

事发当日中午，王某至银行柜面申请提升转账限额，称需将资金划转至他行同名账户。办理业务时，柜员发现王某频繁通过手机聊天软件与人联系，且该账户系本月异地新开，不到一周便办理大额跨地区汇款，异常行为立即引起警觉。柜员迅速上报会计经理，经进一步询问发现，王某对资金来源表述前后矛盾，关键细节含糊其词，初步判定该笔业务存在重大可疑。

网点随即启动警银联动应急预案：营业经理安排专人在厅堂安抚王某情绪，会计经理同步一键报警。民警抵达现场后，王某神色慌张，最终承认受他人指使实施转账。警方立即将其带离调查，并第一时间联系受害人开展劝阻工作。

次日，警方携王某与受害人至网点完成资金退还。“要不是银行及时发现，这笔钱就打水漂了！”受害人向银行工作人员连声道谢。从发现异常到成功拦截，整个过程仅耗时3小时，充分展现出银行工作人员扎实的反诈专业素养。

据银行反诈专家介绍，“工具人”诈骗是当前新型犯罪手段，不法分子通过承诺给提成的方式诱骗或雇佣他人，利用银行账户、第三方支付平台为诈骗资金“洗白”。此类犯罪隐蔽性强、追踪难度大，对银行风险识别能力提出更高要求。

面对当前复杂严峻的电信网络诈骗形势，中信银行苏州分行相关负责人提醒广大市民：转账汇款务必核实交易背景，切勿轻信陌生人指示。该行将持续强化员工反诈实战能力，深化警银协作机制，以专业与担当筑牢金融安全防线，全力守护群众“钱袋子”。

声明：所有来源为“苏州日报”、“姑苏晚报”、“城市商报”和“苏州新闻网”的内容信息，未经本网许可，不得转载！本网转载的其他文字、图片、音视频等信息，内容均来源于网络，并不代表本网观点，其版权归原作者所有。如果您发现本网转载信息侵害了您的权益，请与我们联系，我们将及时核实处理。

苏ICP备2023002088号-1 　互联网新闻信息服务许可证：32120170010 信息网络传播视听节目许可证号：110330073

姑苏晚报爆料电话：96466或18806200288 　遗失启事：(0512) 65218357 　订报热线：(0512)65217821 　报纸广告：(0512)65227688转相关融媒中心

中小学作文投稿：szrbeducation@163.com 　苏州日报《沧浪》副刊投稿：canglang2049@126.com 　苏州日报小说版投稿：szrbsiaoshuo@163.com 　姑苏晚报《怡园》副刊投稿：chuxinsz@126.com

互联网违法和不良信息举报中心　举报邮箱：jubao@subaonet.com 　本网举报电话：(0512)65227688-2409 　新闻行风监督电话：(0512)65114640