敏锐识诈果断拦截警银联动守住10万元血汗钱

2026-09-28 17:17

来源：姑苏晚报

责任编辑：高琴

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本报讯（记者冯佳）近日，中信银行苏州分行昆山花桥支行凭借员工高度的反诈警觉性、细致的业务核查能力及成熟的警银联动机制，成功堵截一笔涉诈可疑转账，为外地受害群众挽回10万元经济损失，切实筑牢金融反诈安全防线。

当日，李某前往银行网点，申请将10万元资金划转至本人在其他银行的同名账户。面对工作人员询问资金用途，李某自述款项为商铺租金，并出示租房合同照片佐证。但经办人员细致核查发现，该合同签订时间与李某自述行程存在明显冲突，其对商铺位置、租赁细节的描述也与实际情况严重不符。

与此同时，工作人员捕捉到多重异常风险点：李某的银行卡为9天前于异地新开账户，账户交易限额较低，却突然收到大额入账，并急于全额转出。多项反常特征叠加，让工作人员立即绷紧反诈防线，开展细致问询核实。

在工作人员的层层核实与细致追问下，李某说辞反复矛盾、前后不一。为彻底排查风险、守住资金安全，网点主管当即启动警银联动应急处置流程，第一时间对接属地派出所，同步暂缓办理业务，稳妥做好现场管控。民警抵达现场后，将当事人带回开展进一步调查。

经警方后续核查确认，该笔10万元资金，实为四川南充一名市民被电信网络诈骗的涉案款项。此前，这名受害人已醒悟受骗，并向当地公安机关报案。幸亏中信银行员工的敏锐研判与快速处置，涉案资金被成功拦截，避免了财产损失。

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